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養(yǎng)成一個習(xí)慣，在每天上班和下班前瀏覽當(dāng)天匯率的變動。
整個7月，美元繼續(xù)較大幅度調(diào)整。截至北京時(shí)間7月31日16:30，美元指數(shù)較6月末下跌2.27%，出現(xiàn)連續(xù)第6個月下跌，今年以來美元指數(shù)累計(jì)已跌約8.7%。美元弱勢格局下，人民幣對美元一改前幾年持續(xù)貶值走勢。以中間價(jià)計(jì)，今年前7個月，人民幣對美元累計(jì)升值2087基點(diǎn)，幅度為3.01%。
今年以來人民幣對美元升值主要是被動的、跟隨式的，關(guān)鍵影響因素是美元匯率波動。往后看，人民幣對美元匯率很大程度上仍將跟隨美元波動。
在此情況下，我們外貿(mào)企業(yè)應(yīng)該如何操作才能規(guī)避匯率波動所帶來的風(fēng)險(xiǎn)呢？
將匯率風(fēng)險(xiǎn)納入成本控制
既然匯率的波動現(xiàn)在已經(jīng)比較頻繁了，那不如干脆在核算成本的時(shí)候就留有余地，因?yàn)樵谝欢ǖ闹芷趦?nèi)匯率的波動還是有一定的范圍的，一般在3%-5%之間，報(bào)價(jià)時(shí)就把這個區(qū)間考慮進(jìn)去。同時(shí)也可以和客戶約定如果超出這個比例，那么風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)，由買賣雙方共同承擔(dān)因匯率波動而帶來的利潤損失?；蛘呒s定報(bào)價(jià)有效期，比如將原來1-3個月報(bào)一次價(jià)格縮減到了10-15天，甚至每天按照匯率波動更新報(bào)價(jià)單。
此外，也可以采取同一種產(chǎn)品根據(jù)不同付款方式提供不同報(bào)價(jià)的方式，如信用證付款是一個價(jià)格，50％預(yù)付是一個價(jià)格，100％預(yù)付又是另外一個價(jià)格，讓買家自己選擇。
貿(mào)易融資
貿(mào)易融資是目前企業(yè)采用最多的避險(xiǎn)方式。主要原因包括：
一是貿(mào)易融資可以較好地解決外貿(mào)企業(yè)資金周轉(zhuǎn)問題。隨著我國外貿(mào)出口的快速增長，出口企業(yè)競爭日益激烈，收匯期延長，企業(yè)急需解決出口發(fā)貨與收匯期之間的現(xiàn)金流通問題。通過出口押匯等短期貿(mào)易融資方式，出口企業(yè)可事先從銀行獲得資金，有效解決資金周轉(zhuǎn)問題。同時(shí)，企業(yè)也可以提前鎖定收匯金額，規(guī)避人民幣匯率變動風(fēng)險(xiǎn)。
二是貿(mào)易融資成本相對較低。在貿(mào)易融資方式構(gòu)成中，進(jìn)出口押匯使用比重較高（約為80%），原因主要是出口押匯期限較短（一般在1年以內(nèi)），可以較好地緩解外貿(mào)企業(yè)的流動資金短缺問題。另外，一些企業(yè)還使用福費(fèi)廷等期限較長的貿(mào)易融資方式。
使用金融衍生產(chǎn)品
匯改后，我國外匯市場發(fā)展加快，完善和擴(kuò)大了人民幣遠(yuǎn)期交易的主體和范圍，推出了外匯掉期等金融衍生產(chǎn)品。同時(shí)在外匯管理等方面采取了一系列配套措施，為企業(yè)拓寬了匯率的金融避險(xiǎn)渠道。
企業(yè)使用金融衍生產(chǎn)品的主要特點(diǎn)如下：
一是使用遠(yuǎn)期結(jié)售匯工具較多。匯改后，遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)范圍和交易主體擴(kuò)大，銀行間人民幣匯率遠(yuǎn)期交易推出，商業(yè)銀行擴(kuò)大對企業(yè)匯率避險(xiǎn)服務(wù)，在較大程度上方便了企業(yè)遠(yuǎn)期結(jié)售匯交易，進(jìn)一步滿足了企業(yè)的避險(xiǎn)需求。調(diào)查顯示，遠(yuǎn)期結(jié)售匯工具的使用在金融衍生工具中占比高達(dá)91%。
二是部分企業(yè)運(yùn)用外匯掉期和境外人民幣無本金交割遠(yuǎn)期（NDF）工具。自匯改后推出外匯掉期業(yè)務(wù)以來，福建、廣東、江蘇、山東和天津等省市的部分企業(yè)已開始嘗試使用這一新的金融衍生工具。盡管業(yè)務(wù)量占比相對較小，但發(fā)展勢頭良好。一些外資企業(yè)和在國外有分支機(jī)構(gòu)或合作伙伴的中資企業(yè)還通過境外人民幣NDF工具進(jìn)行匯率避險(xiǎn)。
使用人民幣計(jì)價(jià)結(jié)算
2015年，人民幣“入籃”標(biāo)志著中國從經(jīng)濟(jì)大國、貿(mào)易大國邁向貨幣大國。對此，國際社會反響積極，人民幣資產(chǎn)在全球市場的吸引力明顯上升。僅2016年9月和10月，通過人民銀行代理配置的人民幣資產(chǎn)規(guī)模就已超過百億美元。許多國際金融組織和多邊開發(fā)機(jī)構(gòu)的貸款及不少國家的負(fù)債均以SDR計(jì)價(jià)，其配置的人民幣資產(chǎn)也在穩(wěn)步增長。此外，隨著人民幣資產(chǎn)吸引力增強(qiáng)，國內(nèi)外主動配置人民幣資產(chǎn)的需求也明顯上升。
用人民幣計(jì)價(jià)結(jié)算可以起到與匯率風(fēng)險(xiǎn)基本隔絕的效果，企業(yè)要及時(shí)了解有關(guān)改革和政策的動向，在政策允許范圍內(nèi)考慮使用人民幣。
進(jìn)出口對沖
對于進(jìn)出口公司既可以從事出口業(yè)務(wù)也可以從事進(jìn)口業(yè)務(wù)，那么就可以利用自己既是買者又是賣者的身份來平衡匯率波動造成的價(jià)格差異。因?yàn)楫?dāng)匯率下跌時(shí)，導(dǎo)致出口收匯縮水，同時(shí)進(jìn)口業(yè)務(wù)支付的實(shí)際金額也相應(yīng)減少，這樣一增一減也就使得本公司內(nèi)的財(cái)務(wù)指標(biāo)達(dá)到了平衡。
增強(qiáng)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理技能
最后，建議大家養(yǎng)成一個習(xí)慣，在每天上班和下班前瀏覽當(dāng)天匯率的變動（可查看中國銀行的現(xiàn)匯買入價(jià)），隨時(shí)整理出新的對外價(jià)格表。另外也可以關(guān)注一些時(shí)政新聞、國際貿(mào)易新聞，從而對趨勢有一定的把握。
企業(yè)可以培養(yǎng)和引進(jìn)懂專業(yè)、懂技術(shù)、懂工具的財(cái)務(wù)人員，加大有關(guān)信息的投入，使之能夠在外部咨詢的基礎(chǔ)上對匯率做出獨(dú)立的判斷，能夠識別風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并運(yùn)用有關(guān)工具管理風(fēng)險(xiǎn)。如果一家企業(yè)無法承擔(dān)這項(xiàng)開支的話，可以由多家企業(yè)聯(lián)合共同完成這項(xiàng)工作，同時(shí)也資源共享。當(dāng)然也可以訂制商業(yè)銀行的專門服務(wù)，由銀行的研究團(tuán)隊(duì)提供專業(yè)參考意見。
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